基金交易价是净值吗?

基金分为开放式基金额封闭式基金，开放式基金的申购和赎回都按照基金净值来进行;但是封闭式基金的交易价格为基金的市场价格，市场价格并非总是等于基金净值，实际上会高于净值或者低于净值，交易价格基金净值就好像价格与价值的关系，价格总是围绕价格上下波动。

之所以造成这种差异，原因还是在于开放式基金与封闭式基金的规则差异，基金净值=总资产/基金份额，而开放式基金每天都可以申购赎回，因此基金份额每天都在变化，于是每天都需要计算基金净值作为申购赎回的依据;而封闭式基金在很长时间内都不可以赎回，因此基金份额较稳定，不需要经常公布基金净值，可以直接按照市场价格成交。

基金交易手续费怎么算

基金手续费是指在买或卖基金时支付给销售机构的费用，除了货币基金的买卖不需要手续费之外，其他的基金买卖都有手续费，通常一般包括申购费、赎回费、管理费等费用。

申购费：基金在买入时是有手续费的，不同基金平台手续费有所差异，基金买入手续费与投资者买入的金额有关，通常投资者买入基金的金额在0元至100万元手续费为0.15%;投资者买入基金的金额在100万元至500万元手续费费率是0.12%;如果买入金额在500万元以上，那么手续费都是1000元。

赎回费：基金适合长期投资，为了鼓励投资者长期持有基金产品，基金的卖出手续费与投资者持有的基金时间有关，通常持有期间在7天内的手续费率为1.5%;持有期限在7天-30天以内的手续费费率是0.75%;持有期限在30天-365天手续费费率是0.5%;持有期限365天-730天卖出手续费费率是0.25%;持有基金天数达到730天以上的话，卖出的手续费费率为0。可见基金持有期限越久，那么卖出的费率越低，最低卖出手续费为0元。每个基金平台的基金卖出费率或多或少有一些差异，具体以实际手续费为准。