其实并不是所有的基金都会分红。基金合同中还会规定基金分红需要满足的前提条件,具体还是以合同为准,一般情况下基金分红的条件需要满足三个条件:一是基金当期没有出现净亏损;二是基金当年的收益能够弥补上一年度的亏损;三是如果进行基金收益分配的话基金份额净值不会低于面值。所以如果投资人发现自己的基金始终没有分红的话,很有可能是以上三个条件没有完全满足。
此外,我们平时所理解的分红其实是一个利益的分配方式,也就是公募基金会按照合同约定的频率、比例分配将收益分配给投资者,所以并不会增加投资者的额外收益。所以,即使持有的基金一直不分红,属于投资者应得的收益依旧在投资者的基金账户上,在赎回的时候这部分收益也会返还给投资者。
每只基金都可以选择采用分红方式来分配收益,具体怎么分、分多少次、分多少都会在《基金招募说明书》和《基金合同》中明确写清楚,一般都在“基金的收益与分配”中的“基金收益分配原则”里,所以投资者需要了解分红方式的话,可以查看基金合同中的该章节会更加清楚明了。
基金分红后份额会减少吗?
基金份额就是指投资者持有的基金数量,一般基金份额就是根据投资买入基金的金额以及基金单位净值来确定的。基金分红的情况下并不会导致份额的减少,如果基金分红的方式采用的是红利再投资的方式的话,那么还可能会使得投资者持有的基金份额增加。
一般情况下,基金分红主要是会对基金的单位净值造成影响。毕竟基金分红本质上就是将基金净值分离出来一部分,用来派发给投资者。往往基金进行了现金分红或者是红利再投资分红之后,基金的单位净值都是会出现下降额,但是由于投资者持有的现金增加了或者是持有的基金数量增加了,即使是基金单位净值下降了的情况下,投资者的基金总资产仍然是没有变化的。